Beratende im Private Banking und Firmenkundengeschäft, die mit vermögenden Unternehmerinnen und Unternehmern und familiär geführten Unternehmen arbeiten und sich als erste Ansprechperson strategisch positionieren möchten

• Sie können komplexe Vermögensrisiken auf Gesamtvermögensebene erkennen, analysieren und priorisieren und schützen somit das Vermögen Ihrer Kundinnen und Kunden und zukünftige Erträge.
• Sie sind in der Lage, systematisch und praxisorientiert unter Einbezug des Unternehmens und der Familie mit vertieftem Expertenwissen auf Augenhöhe zu beraten.
• Sie heben ungenutzte Potenziale insbesondere in den Beratungsthemen Unternehmens- und Vermögensnachfolge sowie Vermögensstrukturierung und Vermögenssteuerung.
• Sie nutzen effiziente Beratungsprozesse und kennen methodische Werkzeuge, um komplexe Kundensysteme transparent und "beratbar" zu machen.

Das Programm umfasst vier Präsenzblöcke, begleitet durch Selbstlernphasen, gemeinsame Fallstudienarbeit sowie eine individuellen Anwendungsbegleitung:

1. Block - Kick-off und Grundlagen

• Rolle und Positionierung des Trusted Advisors für Unternehmerkundinnen und -kunden
• Sphäre Familie - Vermögen - Unternehmen im Beratungsprozess
• Segmentierung und Akquisition im Bestand und bei Neukundinnen und Neukunden

2. Block - Aggregation und Visualisierung

• Aufstellung des Kundensystems Familie - Vermögen - Ziele und Darstellung der Gesamtzusammenhänge
• Beratungs- und ertragsorientierte Verarbeitung der Daten der Kundin/des Kunden
• Detaillierte, vertriebswirksame Erarbeitung der Lebensziele der Kundin/des Kunden
• Transparente und kundenzentrierte Visualisierung der Zusammenhänge als Grundlage der strategischen Begleitung

3. Block - Analyse und Konzeptionierung

• Standardisierte und effiziente Makroanalyse über Vermögen, Liquidität und Steuern, sowie Implikationen hieraus für Gestaltungsbedarf
• Analyse des Gesamtsystems (rechtlich I steuerlich I wirtschaftlich I familiär I unternehmerisch) zur Identifikation und Priorisierung von Vermögensrisiken
• Schwerpunkte: Vermögens- und Unternehmensnachfolge, Vermögenssteuerung und - strukturierung, Notfallabsicherung und Asset Protection
• Praxiswerkzeuge, Prozess- und Methodenkompetenz

4. Block - Umsetzung und Ertragsausschöpfung 

• Koordination und Priorisierung von Beratungsmaßnahmen mit internen und externen Expertinnen und Experten sowie ertragsorientierte Transaktionsumsetzungen
• Effiziente Begleitung und Kommunikation, Einbindung in das DSGV-Konzept PB/FK 2.0
• Sichtbare und messbare Anwendung der Inhalte im realen Kundengeschäft
• Brücke von der Beratung zu Ertrag

5. Block - Training on the job

LERNMETHODEN

• Präsenzseminare mit Trainingsschwerpunkt
• Selbstlernphase und Transferaufgaben
• Gemeinsame Kundenfallbearbeitungen
• Individuelles Schnittstellenmanagement zur institutsspezifischen Umsetzung
• Persönliches Coaching on the job im eigenen Bestand

• Hubert Hoffmann
• Benjamin Lavarde

• Mindestens ein Jahr Erfahrung in der Betreuung vermögender Privat- oder Unternehmerkundinnen und -kunden
• Bereitschaft zur aktiven Fallarbeit und Umsetzung des Gelernten im eigenen Kundenstamm

Das Zertifikatsprogramm ist neu konzipiert und schließt mit einer Lernerfolgskontrolle ab. Nach erfolgreichem Abschluss sind Sie berechtigt, den Titel Spezialist oder Spezialistin für Unternehmerkundenberatung zu führen.

Anrechnungsmöglichkeiten im Rahmen der Insurance Distribution Directive (IDD) sowie für Zertifizierte Financial Consultants und FPSB-Zertifikatsträger zur Rezertifizierung werden derzeit geprüft.