Mitarbeiter/-innen, die in der Anlageberatung von Privat- oder Individualkunden tätig sind und aufgrund einer Unterbrechung der Tätigkeit oder eines internen Funktionswechsels nicht über die von der BaFin geforderte Sachkunde für die Anlageberatung verfügen oder aus einem Institut außerhalb der Sparkassen-Finanzgruppe stammen

• Sie erhalten einen Überblick über aktuelle rechtliche Rahmenbedingungen und Anforderungen in der Anlageberatung.
• Sie kennen die wesentlichen Finanzinstrumente, deren Kosten und steuerliche Behandlung.
• Sie wissen, inwieweit Sie der Anlageberatungsprozess bei der Erfüllung der WpHG-rechtlichen Anforderungen unterstützt.
• Sie steigern Ihre Beratungsqualität und Ihren Vertriebserfolg unter Berücksichtigung der Anforderungen an die Sachkunde.

1. Tag

Fachliches Update für die Anlageberatung

• Warum Wertpapiere? Blick in die Vergangenheit, Gegenwart und Zukunft
• Die richtigen Strategien für den Einstieg
• Arten und Funktionsweisen von Finanzinstrumenten
• Chancen und Risiken von Finanzinstrumenten
• Managementstile und deren Abgrenzung zueinander
• Gesamtheit aller im Zusammenhang mit den Geschäften anfallenden Kosten (inkl. Zuwendungen)
• Steuerliche Behandlung (Investmentsteuerreformgesetz)

2. Tag

Der Anlageberatungsprozess

• Der rote Faden in der Anlageberatung
• Einstiegsmöglichkeiten in den BPA
• Definition Zielsparen, Notfallliquidität und freies Anlagevermögen
• Visualisierungshilfen für die Beratung
• Schnell umsetzbare Vertriebstipps zur Steigerung des Wertpapiergeschäfts