Mitarbeiter/-innen insbesondere aus den Unternehmensbereichen Banksteuerung, Personal, Controlling, Rechnungswesen, Revision, Vorstandsstab, Marketing, Vertriebssteuerung oder aus dem Back-Office, die wichtige Zusammenhänge in der Gesamtbanksteuerung kennenlernen sollen.

• Sie gewinnen einen Überblick über die Steuerungssystematik einer Sparkasse auf Gesamthausebene.
• Sie wissen, wie die verschiedenen Steuerungsmöglichkeiten zusammenhängen und welche Auswirkungen sie aufeinander haben.
• Sie sind über moderne Methoden und Techniken der Vertriebsplanung und -steuerung und des Risikomanagements informiert.
• Sie können verschiedene Steuerungsansätze verstehen und bewerten.

1. und 2. Tag - Holger Ziehm (Teil 1)

Grundlagen der Gesamtbanksteuerung

• Definition/Dimensionen der Gesamtbanksteuerung
• Steuerungskonzepte/Steuerungsphilosophien
• Das Gesamtbanksteuerungshaus
• Abgrenzung GuV-Steuerung versus Barwertsteuerung
• Strategie, Planung und MaRisk
• "Gesamthaussteuerung"

 

Vertriebssteuerung

• Aktivitätensteuerung
• Kredite-/Einlagen-/Geldanlagen-/Verbundgeschäft
• Ertragsorientierung im Vertrieb
• Was sind die richtigen Zielgrößen, Messverfahren und Steuerungsgrößen?
• Potenzialorientierte Planung/Steuerung
• Wertschöpfungskette im Vertrieb
• Operative Steuerung
• Produkt- und Konditionensteuerung
• Kundenkalkulation
• Adressrisiko in der Vertriebssteuerung
• ProfitCenterrechnung
• Vertriebsplanung/Vertriebsstrategie/potenzialorientierte Planung
• "Vertriebscockpit" - Vertriebsberichte

 

3. bis 5. Tag - Michael Eickmann (Teil 2)

Risikosteuerung

• Grundlagen der Risikosteuerung aus aufsichtlicher und ökonomischer Sicht
• RTF-Ermittlung nach dem aufsichtlichen Leitfaden
• Ökonomische und normative Risikotragfähigkeit
• Praktische Umsetzung in der S-Finanzgruppe
• Bestimmung der wesentlichen Risiken
• Statistische und methodische Grundlagen der Risikoermittlung
• Szenariotechnik
• IDH als Single Point of Truth
• Datenqualitätsmanagement als Voraussetzung valider Ermittlungen
• Wesentliche Komponenten der neuen Banksteuerung:
  - Marktpreisrisiko – MPR
  - Adressrisiko – ADR (und CPV)
  - Liquiditätsrisiko – LQR
  - Gesamtbanksimulation – GBS
• Operationelles Risiko

 

Unternehmenssteuerung – hier läuft alles zusammen

• Geschäftsfeldrechnung
• Benchmarking und Kennzahlensteuerung
• Strategische Ausrichtung
• Von der Risiko- zur Ertragssicht: Wir kennen das Risiko, aber welches sollen wir eingehen?

• Michael Eickmann
• Holger Ziehm

Das Seminar besteht aus 2 Teilen, die individuell gebucht werden können.