Erfahrene Mitarbeiter/-innen aus den Bereichen Gewerbe- oder Firmenkundenbetreuung, Kreditsachbearbeitung, Kreditüberwachung und Kreditcontrolling

• Sie kennen die aufsichtsrechtlichen Anforderungen zur Erfüllung der Offenlegungserfordernisse nach § 18 KWG.
• Sie sind sich der Rechtsfolgen bei Verstößen und bei Missachtung der Offenlegungspflichten bewusst.
• Sie sind mit Auslegungsschwierigkeiten des § 18 KWG vertraut und können anhand von Beispielen Lösungsmöglichkeiten entwickeln.

Beginn erste Online-Session um 09:30 Uhr|Ende letzte Online-Session um ca. 17:00 Uhr

Gesetzliche Grundlagen

• Anwendungsbereich des § 18 KWG
• Rechtliches Umfeld des § 18 KWG
• Auswirkung der Aufhebung der Verwaltungsvorschriften durch die BaFin

Anforderungen des § 18 KWG

• Allgemeine Grundlagen
• Bestimmung der institutsspezifischen Offenlegungsgrenze anhand der Kreditprozesse
• Unterschiede zwischen Erst- und lfd. Offenlegung
• Unterlagenanforderung und Mahnverfahren
• Hinweise auf mögliche Erleichterungen
• Folgen fehlender Offenlegung
• Anforderungen an die Offenlegung in Bezug auf
  
  • die notwendigen Unterlagen in Abhängigkeit von der Rechtsform des Kreditnehmers
  • Einreichungs- und Auswertungsfristen
  • die Weiterbelassung des Kreditengagements und die Einstufung in die weitere Betreuung (Normalbetreung, Intensivbetreuung)
  • die Analyse der eingereichten Unterlagen inkl. KDF-Ermittlung

Prüfungsansätze für die Revision

• Susanne Praß

Die Veranstaltung findet  nicht in Präsenzform, sondern im virtuellen Seminarraum der Sparkassenakademie statt. Ihre Zugangsdaten und weitere technische Infos erhalten Sie mit der Einladung zum Online-Seminar.