• Privatkundenberater/-innen mit ersten Erfahrungen im Wertpapiergeschäft, die aktuell oder künftig Individualkundinnen und -kunden beraten
• Individualkundenberater/-innen, die ihr Wissen nach der Rückkehr, z. B. aus der Elternzeit, aktualisieren und intensivieren wollen

• Sie gewinnen Sicherheit im Umgang mit Wertpapieren und kennen Tipps aus der Praxis.
• Sie kennen wirtschaftliche Zusammenhänge für einen Austausch im Kundengespräch.
• Sie können Depots strukturieren bzw. umschichten und vertiefen Ihre Kenntnisse zu ausgewählten Wertpapieren.
• Sie beraten Ihre Kundinnen und Kunden unter Berücksichtigung der Vorschriften des Wertpapierhandelsgesetzes aktiv und bedarfsgerecht.
• Sie können mit Einwänden umgehen und den Mehrwert Ihrer Sparkasse selbstbewusst verkaufen.
• Sie wissen, wie Sie Wertpapiererträge mit Bestandskundinnen und -kunden verbessern und können neue Kundinnen und Kunden für das Wertpapiergeschäft begeistern.

Aktuelle volkswirtschaftliche Entwicklung

• Analyse des aktuellen volkswirtschaftlichen Umfelds (insb. Zins-, Immobilien- und Aktienmärkte)
• Zusammenhänge verstehen und diese vertrieblich nutzen
• Bewertung und bedarfsgerechter Einsatz von Produktlösungen

Investment- und Beratungsprozess

• Sichere Vorgehensweise im Rahmen des Beratungsprozesses Anlageberatung (BPA) zur Optimierung des Kundenportfolios
• Grundlagen der Portfoliooptimierung (z. B. Markowitz, CAPM, Behavioral Finance)
• Berücksichtigung des Kundenwunsches nach nachhaltigen Geldanlagen
• Tipps zur Erhöhung der Abschlusswahrscheinlichkeit

Investmentfonds

• Aktives vs. passives Management, Vor- und Nachteile von ETFs
• Beurteilung von typischen Produktlösungen der SparkassenFinanzgruppe
• Intensivierung des Produktvertriebs aktiv gemanagter Fonds
• Performancemessung 

Renten/Anleihen/Zertifikate

• Aktuelle Anlagelösungen (insb. DekaBank, Helaba, LBBW und weitere bei Bedarf)
• Bewertung von Chancen und Risiken (insb. Zinsänderungs-, Bonitäts- und Liquiditätsrisiken)
• Strategien zur Optimierung von Anleiheportfolios
• Blick auf typische Anlagelösungen Ihrer Sparkasse (z. B. Express-Zertifikate, Teilschutzzertifikate)

Geldanlage über Vermögensverwaltungen

Nachhaltigkeit in der Anlageberatung

Steuerliche Themen für die Anlageberatung

Kommunikation und Vertrieb

• Kundinnen und Kunden erfolgreich ansprechen, Mehrwerte der Sparkasse und den Preis selbstbewusst verkaufen
• Auch im Wettbewerbsvergleich Einwände sicher beantworten
• Praxistipps und Fallstudien zum Ausbau des Wertpapiergeschäfts

• Julia Denter

Mit der Teilnahme an diesem Seminar werden die erforderlichen Kenntnisse bezüglich der Sachkunde in der Anlageberatung ergänzt bzw. aktualisiert und durch eine Teilnahmebescheinigung dokumentiert.